Digitaaliset sijoitukset ovat nykyään yksi sijoitusmaailman tunnetuimmista ja suosituimmista kohteista. Ne ovat ikään kuin moderni trendi, jota ajaa ikuinen teknologian kehitys. Vaikka perinteiset osakkeet ja kiinteistöt pysyvätkin todella arvokkaina sijoituskohteina, yhä useampi sijoittaja on siirtänyt katseensa digitaalisiin vaihtoehtoihin, joiden kasvu on viime vuosien aikana ollut hämmästyttävää. Teknologiayritysten, kryptovaluuttojen ja digitaalisten palveluiden ympärille on syntynyt niin sanottuja sijoitusekosysteemejä, jotka ovat houkuttava vaihtoehto niin yksityissijoittajien kuin myös institutionaalisten toimijoiden silmissä. Käydään seuraavaksi tarkemmin läpi niitä osa-alueita, joihin digitaalisissa sijoituksissa kannattaa kiinnittää huomiota.
Gaming-alan sijoitukset
iGaming-ala eli verkkouhkapelaamisen ala on jo pitkään ollut yksi digitaalisen viihdemaailman tukipilareista. Viimeisen parin vuoden aikana sen kasvu on vain kiihtynyt entisestään uusien kehitysaskeleiden myötä. Näitä askeleita ovat muun muassa suuret pelijulkaisut, mobiilipelaamisen kehittyminen ja pilvipelaamisen hyödyntäminen, jotka kaikki ovat tuoneet mahdollisuuksia sijoittajille. Lisäksi, koska iGaming-ala on nykyään laaja ja täynnä kaikenkokoisia toimijoita, voivat sijoittajat itse valita haluavatko he sijoittaa suuriin johtaviin jättiläisiin vai pienempiin alustoihin, joiden kasvupotentiaali voi olla moninkertainen.
Yksi keskeinen tekijä iGaming-alaan sijoittaessa on ymmärtää sen tarjoamat ansaintamallit. Ennen pelien myynti ja rahojen tallettaminen perustui pitkälti kertaostoihin ja -maksuihin, mutta nykyään käytössä on jatkuvat palvelumallit ja mikromaksut. Tämän takia alan tiettyjen toimijoiden tulot ovat tasaisempia ja osittain myös ennakoitavampia. Vaikka alalla on paljon yrityksiä, kuten pelinkehittäjiä ja muita palveluntarjoajia, ovat nettikasinot sijoittajien keskuudessa suosituimpia kohteita. Tämä johtuu siitä, että sijoittajat voivat ymmärtää niiden arvosta paljon vain nopeasti silmäilemällä tiettyjä ominaisuuksia, kuten käyttöliittymään ja pelivalikoimaan.
Eikä pidä unohtaa myös iGaming-alaan vaikuttavaa pelialan nykyistä megatrendiä: e-urheilua. Suurimmat e-urheiluturnaukset keräävät nykypäivänä miljoonia katsojia, suuria sponsoreita ja tarjoavat satoja, ellei jopa tuhansia vedonlyöntimahdollisuuksia. Tämä kaikki tekee e-urheilusta viihdelähteen lisäksi myös merkittävän liiketoiminnan täynnä potentiaalia. Jatkuvaa kasvua tukee myös virtuaalitodellisuuden ja lisätyn todellisuuden kehitys, joka on tuonut koko pelaamisen maailmaan aivan uudenlaisia mahdollisuuksia, joita kehittäjät sekä tapahtumien järjestäjät voivat hyödyntää projekteissaan erottuakseen muusta kilpailusta. Eli nykyään e-urheilukaan ei ole huono sijoituskohde, vaan enemmänkin kasvava sivuala täynnä potentiaalia. Tämän sivualan tarkka seuraaminen ja analysointi voi tarjota tarkkoja ja vähäriskisiä sijoituksia.
Kryptovaluuttojen sijoitusmahdollisuudet
Eikä varmasti tule yllätyksenä, että kryptovaluutoilla on oma sijansa, kun puhutaan digitaalisista sijoituksista. Vielä pari vuotta sitten ne olivat teknologiaviisaiden valuuttoja, jotka herättivät paljon ennakkoluuloja, kun taas nykyään ne ovat yksiä puhutuimmista sijoituskohteista. Näidenkin ympärille on rakentunut omanlainen ekosysteemi täynnä kryptolompakoita ja -alustoja. Enää kryptojen maailmassa ei ole kyse vain Bitcoinista, vaan markkinoilla on mukana tuhansia muitakin valuuttoja, jotka ovat myös suuressa suosiossa.
Vaikka osa näistä vaihtoehtoisista valuutoista aiheuttaa spekulaatiota, toiset saattavat tarjota suurta kasvupotentiaalia. Sijoittajien kannattaa seurata itse kryptovaluuttojen tuomia ominaisuuksia: jotkut tarjoavat ratkaisuja maksamiseen ja hajautettuun rahoitukseen, kun taas toiset mahdollisuuksia älysopimuksiin tai muihin teknologioihin. Kun sijoittaja osaa itse seurata näiden asioiden kehittymistä, pystyy hän tekemään suhteellisen tarkkoja ennustuksia tiettyjen kryptovaluuttojen tulevaisuudesta.
Pitää kuitenkin muistaa, että kryptosijoittamisessa volatiliteetilla on suuri rooli, se on kuin kaksiteräinen miekka. Joskus se voi aiheuttaa nopeaa kasvua lyhyessä ajassa ja tuoda suuria tuottoja, kun taas joskus sen myötä kurssit voivat romahtaa täysin muutamassa päivässä, jolloin tappio voi olla todella suuri. Tällainen erityinen volatiliteetti tekeekin kryptosijoittamisesta luonteeltaan paljon erilaisempaa kuin perinteisestä sijoittamisesta, jossa perinteiset pörssiosakkeet, kuten Valmet osake, ovat pääkohteina. Tämän takia kryptoihin sijoittaessa pitää osata tehdä riskienhallintaa ja hajautusta.
Myös kryptosijoittamista ajaa teknologian kehitys. Tällä hetkellä kryptovaluuttoihin liittyy paljon sellaisia teknologisia ratkaisuja, joita ei vielä ymmärretä täysin tai joita ei osata vielä hyödyntää oikein. Seikat, kuten älysopimukset, lohkoketjun skaalautuvuusratkaisut ja hajautetut sovellukset, voivat tulevaisuudessa olla koko alan suunnan näyttäjiä, tai parhaimmillaan perustaa aivan uudenlaisia sivualoja. Sijoittajille tämä tuo mahdollisuuden seurata ja analysoida näitä kehityssuuntia ennustaakseen eri valuuttojen tai yritysten kasvua.
Digitaalinen infrastruktuuri sijoituskohteena
Digitaalisten sijoitusten ja itse asiassa koko digitaalisen talouden kasvu ei olisi mahdollista ilman taustalla olevaa infrastruktuuria. Tähän infrastruktuuriin kuuluu muun muassa pilvipalvelut, datakeskukset, maksujärjestelmät, kyberturvallisuus ja kaikki muukin, mikä muodostaa selkärangan, jonka varassa esimerkiksi Gaming-ala ja kryptovaluutat pystyvät toimimaan. Sijoittajille tämä infrastruktuuri tarjoaa paljon sijoitusmahdollisuuksia, mitkä ovat yleensä myös paljon vakaampia ja pitkäjänteisiä kuin itse selkärangan varassa toimivat palvelut. Tämä johtuu siitä, että internet kasvaa päivä päivältä ja sitä kautta myös infrastruktuuria vaativia palveluja tulee markkinoille lisää, jolloin myös infrastruktuurin muodostavien palveluiden kysyntä kasvaa.
Suurimmat pilvipalveluiden tarjoajat, kuten Amazon Web Services, Microsoft Azure ja Google Cloud, hallitsevat suurta osaa markkinoista. Eikä mikään ihme, sillä pilvipalveluiden markkina riippuu pitkälti skaalautuvuudesta, määrästä ja laadusta. Nämä suurimmat tarjoajat mahdollistavat yritysten skaalautumisen kansainvälisesti tarjoamalla pohjan teknisille sovelluksille, peleille ja muille alustoille. Samannäköinen ilmiö on nähtävissä myös maksujärjestelmien markkinoilla, jossa suuret yritykset, kuten PayPal, Stripe ja verkkopankit, johtavat alaa skaalautuvuudellaan ja kansainvälisyydellään. Sijoittajien näkökulmasta tämä tarkoittaa sitä, että nämä yhtiöt tarjoavat vakaampaa tuottoa ja pitkäaikaisuutta ilman suurta riskiä, että markkinat kääntyisivät päälaelleen.
Eikä pidä unohtaa kyberturvallisuutta, joka on tässä kontekstissa todella kriittinen ja jatkuvasti kehittyvä ala. Kun yhä enemmän tietoa, rahaa ja viestintää kulkee internetissä, tarve suojalle ja turvallisuudelle kasvaa jatkuvalla syötöllä. Tällä alalla ei ole selkeitä hallitsijoita, mutta esimerkiksi Palo Alto Networks, CrowdStrike ja Fortinet ovat luotettuja ja tunnettuja nimiä. Alan yritysten merkitys tulee kasvamaan tulevaisuudessa entisestään, kun yksityiset sekä myös julkiset toimijat panostavat enemmän kyberturvallisuuteen. Sijoittajien näkökulmasta tämä ala on täynnä kasvupotentiaalia ja vähäriskisiä sijoituksia, mistä voi kuitenkin kääriä suuret voitot.
Sosiaalisen median yhtiöiden osakkeet
Sosiaalinen media on yksi nykypäivän suurimpia trendejä, minkä takia ei ole mikään ihme, että se on saanut paljon suosiota myös sijoittajien keskuudessa. Se, että sen kautta kulkee todella suuria määriä käyttäjädataa, mainonta ja viihdettä, tekee siitä todella potentiaalisen sijoituskohteen. Tämän vuoden sosiaalisen median tilastojen mukaan suurimpia toimijoita ovat muun muassa Facebook, YouTube ja Instagram. Nämä ovat kaikki miljardiyrityksiä, joita käyttävät jatkuvasti miljardit ihmiset viikossa.
Jo vuosien ajan mainosmyynti on ollut näiden yhtiöiden merkittävin tulonlähde. Tämä on kuitenkin muuttunut viime vuosina, kun ne ovat kehittäneet uusia liiketoimintamalleja. Tällaisia ovat muun muassa tilaajapalvelut, eksklusiivinen sisältö ja virtuaaliset tuotteet, jotka ovat moninkertaistaneet yritysten tulot. Näin alasta on tullut paljon vakaampi, kun kaikki ei enää riipu vain yhdestä tulonlähteestä. Tämä on vaikuttanut myös sijoittajiin, jotka ovat jättäneet sosiaalisen median yrityksen varjoon. Nykyään monenkin tunnetun sijoittajan portfoliosta löytyy alan yrityksiä.
Vaikka sosiaalisen median ala on saanut paljon kehua viime vuosina, liittyy siihenkin riskejä esimerkiksi sääntelyn ja kilpailun suhteen. Tietosuoja, disinformaation torjunta ja käyttäjien ajankäytön jakaminen ovat asioita, jotka voivat vaikuttaa merkittävästi suurtenkin sosiaalisen median yritysten tuloihin. Vaikka sijoittajille tämä tuo riskiä, tuo se samalla myös mahdollisuuksia: jos markkinoita osaa seurata ja analysoida oikein, sijoitukset voivat olla todella tuottoisia.
Teknologian merkitys digitaalisissa sijoituksissa
Kun puhutaan mistään digitaalisesta asiasta, kuten digitaalisista sijoituksista, on teknologia kaiken takana. Ilman jatkuvaa teknologian kehitystä ja innovointia, ei yksikään digitaalinen ala voisi kasvaa näin nopealla tahdilla kuin nyt. Hyviä esimerkkejä suhteellisen uusista teknologian kehitystä mahdollistamista asioista ovat tekoäly, pilvipalvelut ja kehittynyt datan analytiikka, mitkä kaikki muodostavat kokonaisuuden, jonka päälle modernit palvelut ja tuotteet nykypäivänä suunnitellaan.
Esimerkiksi tekoäly mahdollistaa paljon yksilöllisempiä eli personoituja kokemuksia. Tämä näkyy esimerkiksi iGaming-alalla, jossa pelaajalle voidaan suositella pelejä, jotka sopivat hänen mieltymyksiinsä, tarpeisiinsa ja pelihistoriaansa. Sijoittajille tämä tuo uuden näkökulman, jonka kautta yritysten kilpailupotentiaalia ja menestystä voidaan ennustaa: jos yritys ei ole teknologisesti kehittynyt, ei se luultavasti pärjää markkinoilla enää montaa vuotta, mutta jos yritys taas hyödyntää jo nyt uusimpia teknologioita palveluissaan, tulee se luultavasti menestymään ja kasvamaan myös tulevaisuudessakin.
Sijoittajien on siis tärkeää ymmärtää ja tunnistaa, mitkä yritykset ovat teknologisesti kehittyneitä ja mitkä eivät. Vaikka uusien ratkaisujen käyttöönotto liian aikaisin voi vaikuttaa riskialttiilta tai tyhmältä, saattaa juuri se aloittaa uuden trendin, jonka myötä yritys nousee markkinoiden huipulle.
Riskit ja mahdollisuudet
Kuten nyt onkin käyty jo läpi, digitaalisilla sijoituksilla on paljon potentiaalia. Tämän takia ne ovat todella houkuttelevia sijoittajien keskuudessa. Niidenkin mukana tulee kuitenkin myös riskejä. Hyviä esimerkkejä ovat volatiliteetti, kilpailun kireys ja jatkuva sääntelyn epävarmuus, jotka ovat kaikki sellaisia asioita, mitkä voivat vaikuttaa sijoitusten arvoon nopeasti. Riskinhallinta ja markkinoiden jatkuva seuraaminen ovat siis digitaalisessa sijoittamisessa kaiken a ja ö.
Toisaalta juuri nämä riskit tekevät digitaalisesta sijoittamisesta houkuttelevaa. Nopeasti muuttuvat markkinat voivat nopeiden häviöiden lisäksi myös aiheuttaa äkillisiä tuottoja. Tämä kuitenkin edellyttää aktiivista seurantaa, tarkkaa analysoimista ja valmista tietoa toimialoista. Kyse ei siis ole mistään suoraviivaisesta asiasta, vaan enemmänkin ”high risk, high reward” -menetelmästä.
Sijoittajien kannattaa myös muistaa hajauttaminen. Koska eri digitaaliset alat, kuten iGaming, kryptovaluutat ja sosiaalinen media, kehittyvät eri tahtiin ja eri tavoilla, voi riskinhallintaa tehostaa sijoittamalla useammalle alalle kerralla. Näin tasataan riskiä merkittävästi ja saadaan parempi kokonaispotentiaali, ainakin pidemmällä aikavälillä.
Tulevaisuuden näkymät
Digitaalisten sijoitusten tulevaisuus näyttää tällä hetkellä todella valoisalta ja lupaavalta. Tästä voidaan kiittää esimerkiksi sitä, että uudet sukupolvet ovat syntyneet digitaaliseen maailmaan ja suhtautuvat teknologiaan ilman ennakkoluuloja. Tämä takaa kysynnän kasvun myös jatkossakin, joka taas antaa sijoittajille mahdollisuuden hyötyä jatkuvasta markkinoiden laajentumisesta ilman turhan suurta riskiä.
Kun mietitään digitaalisten sijoitusten tulevaisuuden kehityssuuntia, ensimmäisinä mieleen tulee metaversumi ja Web3-sovellukset. Ne luovat täysin uudenlaisen ekosysteemin, jossa digitaaliset omistukset ja virtuaaliset yhteisöt ovat keskiössä. Tämän takia, vaikka näiden alojen kehitys on vasta alkuvaiheissa, näyttävät ne todella valtavalta potentiaalilta.
Kaikki ei kuitenkaan ole varmaa, jonka takia sijoittajien on itse pysyttävä aktiivisesti mukana markkinoiden muutoksissa ja trendeissä. Tämä ei tarkoita vain viikoittaista tai kuukausittaista uutisten selailua, vaan jatkuvaa analysointia, sillä digitaalinen maailma ei pysähdy hetkeksikään, vaan kehittyy koko ajan. Parhaan sijoituspotentiaalin saa, kun pysyy mukana ja mukauttaa omia sijoituksiaan ja strategioitaan kehityksen mukaan.
UKK
Miksi digitaaliset sijoitukset ovat nousseet suosioon nykypäivänä?
Tällä hetkellä tunnetuimpia ja suosituimpia digitaalisia sijoituksia ovat muun muassa iGaming-ala, kryptovaluutat ja sosiaalinen media. Näiden ympärille on muodostunut ekosysteemejä, jotka houkuttelevat niin yksityissijoittajia kuin institutionaalisia toimijoita.
Mitä riskejä digitaalisiin sijoituksiin liittyy?
Digitaalisen sijoittamisen suurimmat riskit liittyvät volatiliteettiin, kilpailuun ja sääntelyn epävarmuuteen. Riskien hallitsemiseksi sijoittajien kannattaa hajauttaa portfolio ja seurata markkinoiden kehitystä aktiivisesti.
Miten teknologia vaikuttaa digitaalisiin sijoituksiin?
Teknologinen kehitys on mahdollistanut esimerkiksi tekoälyn ja pilvipalvelut. Nämä ominaisuudet ovat pohja nykyisille liiketoimintamalleille sekä tulevaisuuden kasvulle. Tämän takia teknologisesti kehittyneet yritykset osoittavat vahvaa kasvupotentiaalia pitkälläkin aikavälillä.
Miltä digitaalisten sijoitusten tulevaisuus näyttää?
Tulevaisuus digitaalisten sijoitusten osalta näyttää todella valoisalta ja lupaavalta. Tätä tukee esimerkiksi se, että uudet sukupolvet suhtautuvat teknologiaan ilman ennakkoluuloja. Lisäksi myös nykyiset kehityssuunnat, kuten metaversumi ja Web3, voivat avata täysin uusia sijoitusmahdollisuuksia tulevaisuudessa.